問29の正解: アストラテジ系／企業活動
マネーロンダリングの対策に関する記述として、最も適切なものはどれか。
この設問が問うていること
犯罪による資金を合法的な資金に見せかけるマネーロンダリングへの防止対策について問う設問です。
ア金融取引に当たり、口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し、資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。正解
選択肢アの解説: 取引時の本人確認や疑わしい取引の監視・届出は、マネーロンダリング対策の基本であり適切です。
イ紙幣の印刷に当たり、コピー機では再現困難な文字や線、傾けることによって絵が浮かび上がるホログラムなどの技術を用いて、複製を困難にする。
選択肢イの解説: 偽札の作成を防止するための偽造防止技術（ホログラムなど）についての説明です。
ウ税金の徴収に当たり、外国にある子会社の利益を本国の親会社に配当されたものとみなして、本国で課税する。
選択肢ウの解説: 国外への課税逃れを防ぐためのタックスヘイブン対策税制（外国子会社合算税制）についての説明です。
エ投資に当たり、安全性や収益性などの特徴が異なる複数の金融商品を組み合わせることによって、一つの事象によって損失が大きくなるリスクを抑える。
選択肢エの解説: リスクを低減させるための「分散投資（ポートフォリオ効果）」についての説明です。
総合解説
マネーロンダリング（資金洗浄）とは、組織犯罪やテロ、麻薬取引などの犯罪行為によって得た「汚れたお金」を、架空名義の口座や他国を経由する複雑な金融取引などを繰り返すことで、出所を隠して一見きれいな正当な資金であるかのように見せかける行為です。 ・選択肢a: 口座開設時の厳格な本人確認（KYC）や、不自然な高額取引の監視・報告は、マネーロンダリング防止（AML）の極めて重要な対策であり、適切です。 ・選択肢b: 紙幣の偽造防止対策に関する説明です。 ・選択肢c: 国外への課税逃れを防ぐためのタックスヘイブン対策税制の説明です。 ・選択肢d: 投資リスクを低減する分散投資の説明です。 したがって、正解は選択肢aです。
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